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CFi.CN讯：最新财报显示，宁波银行上半年实现营收414.5亿元，同比增长11.54%；归母净利润165.62亿元，同比增长12.12%，二季度单季利润增速达13.9%，呈现逐季改善趋势。手续费净收入同比大增53.9%，成为增长关键驱动力。资产总额达3.95万亿元，贷款和存款分别增长16.6%和10%，规模扩张稳健。

近期机构研报指出，宁波银行净息差为1.7%，同比下降6个基点，较一季度降幅收窄，叠加活期存款占比提升至35.6%，负债成本压力趋于缓解。研报认为，核心一级资本充足率保持在9.53%，风险加权资产增速与业务发展匹配，支撑可持续扩张。

研报指出，不良贷款率维持0.76%低位，拨备覆盖率高达373%，资产质量稳定且风险抵补能力强。基于盈利稳步释放、资产质量优异，研报维持增持评级，预计2026-2028年EPS持续增长，对应PB估值处于历史偏低水平，具备配置吸引力。