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CFi.CN讯：南京银行2026年三季报显示，Q3单季营收、PPOP、归母净利润同比分别增长15.8%、26.6%、7.7%，前三季度归母净利润同比增长8.0%，增速较上半年微升。年化ROE达13.52%，拨备覆盖率升至321%，环比提升15个百分点；不良率0.83%，资产质量整体稳健。

近期机构研报指出，公司利息收入延续高增(前三季度 32.1%)，虽息差企稳在1.61%，但扩表仍保持双位数增速，对公贷款结构优化，零售端新增显著。非息收入Q3转正为 8.2%，成本收入比降至19.33%，降本增效持续兑现。

研报认为，业绩韧性来自净息差边际企稳与风险抵补能力增强，中期分红方案落地强化股东回报预期。目标PB由0.91倍微调至0.87倍，对应目标价上调至15.25元，反映市场对其盈利稳定性与风控优势的认可。